х

С 1 октября банки будут пристальнее следить за снятием наличных с корпоративных карт

14.11.2021г.

Вопрос поставлен на более жесткий контроль. С октября ожидаются тщательные проверки всех фактов, когда обладатели корпоративных карт снимают с них наличные средства. Если будут выявлены признаки обналичивания в сомнительных целях, предполагается блокировать расчетный счет. Это затруднит жизнь тем фирмам, которые привыкли использовать корпоративную карту преимущественно таким образом.

Соответствующие правила изданы Центральным банком России и прописаны в указании 5599 от 20 октября 2020 года. Согласно документу, новый порядок планировалось применять с 01.10.21. Данный срок наступил.

Чтобы банк принял решение заблокировать счет компании, должны быть выявлены как минимум два подозрительных обстоятельства из следующих:

  1. Бизнес зарегистрирован меньше 2 лет назад.
  2. Вид деятельности, за который поступили деньги, не подлежит налогообложению вообще либо по нему уплачиваются минимальные налоги.
  3. Размер обналичиваемых средств составляет более 30 % оборота по данному счету в неделю.
  4. Отправитель переслал деньги нескольким контрагентам в этот же день.
  5. Партнеры компании выполняют транзитные операции.
  6. Поступления от одного контрагента не превышают 600 тысяч рублей.
  7. Наличные снимаются в сумме до 600 тысяч рублей либо только немного меньше разрешенного максимума выдачи в операционный день.
  8. Снятие происходит частями дважды в день — перед окончанием операционного дня, а затем утром на следующий.
  9. Наличные снимаются с нескольких корпоративных карт.

Вас может заинтересовать:

см. все новости

Форма быстрого заказа
В сообщении укажите адрес объекта
Заказать услугу