Банкам предписано еще жестче отслеживать обнал

С октября 2021 года применяются новые правила от Центрального банка России, изданные 20.10.20. В них изначально был приведен перечень случаев, на основании которых будет блокироваться расчетный счет владельцев корпоративных карт. Но теперь, согласно внесенным изменениям в указание ЦБ РФ, этот список пополнился. Предусмотрено еще множество причин для таких действий со стороны банка. В частности, счет компании может быть заблокирован, если с него обналичена государственная субсидия или если платежки разных контрагентов была оформлены на одном компьютере.

В документе регулятора перечислены более 100 операций, способных вызывать подозрения и стать основанием для кардинальных мер со стороны банка. Опишем подробнее наиболее распространенные из них:

• для отправки платежных поручений нескольких организаций использовался один компьютер. Такие операции привлекут внимание, если компании-отправители средств зарегистрированы в разных юрисдикциях и никак не связаны. В случае, когда речь идет о физических лицах, то поводом для блокировки станет отсутствие какого-либо подтверждения о родственных отношениях;
• компания получила бюджетную субсидию и сняла ее наличными;
• обналичено поступление, в назначении которого указано «За покупку черных, драгметаллов и лома у физлица». При этом платеж становится сомнительным, если совершен неоднократно и в значительной сумме (составляет в совокупности более 3 млн рублей за день либо больше 30 % общего дневного прихода на расчетный счет);
• операции компании связаны с цифровой валютой;
• совершаются регулярные переводы собственных средств в другой банк и в размере, превышающем среднее сальдо по счету.